你不是不懂交易,你是没当回事:期权赚钱靠这一招

很多人问我:「诶,做期权交易怎么老是亏钱啊?」你说你也没少学啊,看技术、读书、上课,样样不少,但怎么就是赚钱比买彩票还难?问题到底出在哪儿?我跟你讲,大部分人的问题,还真不是没策略,而是压根儿没搞明白自己到底是在「投资」还是在「赌博」。

讲个真实的故事给你听。Alan前几年刚入坑期权的时候,每天盯盘兴奋得像个中了彩票的小孩,一会儿买个特斯拉 (Tesla),一会儿又换成星巴克 (Starbucks),再不然沃尔玛 (Walmart) 看起来不错也来一点。结果呢,今天赚几百,明天亏上千,搞到最后发现还不如躺平划算。Alan最惨的是啥你知道吗?他以为问题出在自己手气不好,天天想着「下一笔一定能赢回来」。

但真正的问题,根本不是什么手气差,而是心态出了问题。这是我自己花了好几年的亏损才摸出来的道理:你要把期权交易当成开店做生意,像经营超市那样有条有理、步步为营。

从「搏一把」到「开家店」的心态转变

你想想,如果有家超市,每周卖的东西都不一样,这周卖米,下周换成卖汽车零件,再下周搞点化妆品,结果会怎么样?没错,顾客一定觉得你疯了,根本搞不懂你这店到底卖啥的。可笑的是,大多数期权交易者的状态就跟这家乱来的超市没两样,今天看涨明天看跌,完全摸不清方向。

我自己的转变就是从建立「部门」开始的。什么意思?比如你超市里固定有水果区、肉类区、零食区,各个部门有自己的盈利指标和任务,每个月稳定贡献利润。期权交易也是一样,我会分成几个明确的「策略部门」,每个部门都有固定的「生意模式」。

期权交易中的部门制经营

1. 技术流部门

这里面就放些经典的技术策略,比如说支撑阻力、楔形形态、移动平均线等等。每一种策略都是一个固定的「产品」,你只需要确定每个月固定投入多少钱进去,盈利预期多少,亏损上限多少。这种操作好处是能清楚知道每个技术策略是否有效,赔钱的直接剔除掉,赚钱的持续投入。

比如Alan后来终于开窍,把自己的技术策略精简成三种,发现其中移动平均线策略长期稳定赚钱,楔形形态的策略却坑钱不断,果断砍掉后,他每个月的收益突然就变得稳定了。

2. 收租流部门

另一个非常适合长期稳定赚钱的策略,就是卖出期权收租金,英文叫「Covered Call」。简单来说,就是你手头持有稳定的股票,比如微软、苹果这种长期稳定上涨的股票,每个月卖出认购期权(Covered Call)来收租。这种策略好处就是非常稳,每个月都有稳定的收入。

我自己用了好多年这个策略,简直像给自己创造了个「虚拟房地产」一样,每个月躺着收租都能开心到飞起。

3. 特殊情况部门

偶尔你可能看到市场出现明显的极端情况,比如2020年的疫情、2022年的通胀爆表。这种时候也适合建立一个特殊部门,专门做「危机交易」。但这个部门的钱不要占比太高,因为毕竟这种行情不常见。

如何持续优化你的「期权超市」?

持续优化就是定期做「部门审计」。每个月甚至每个季度回顾一下各个部门的收益情况,赚钱的增加预算,亏钱的就果断裁员。不要心疼亏损的部门,这跟谈恋爱不一样,不要跟任何亏钱的策略纠缠不清。

Alan就是靠定期审计优化,三年下来他手里只剩下几个超级赚钱的策略,完全摆脱了之前每天盲目下注的状态,真正实现了长期稳定盈利。

赚期权的钱,靠的是纪律而不是运气

做期权交易最忌讳的,就是靠感觉、赌手气。你真正需要的,是把交易像做生意一样严肃对待。每一笔交易背后,都应该有明确的逻辑、清晰的风险管理和稳定的预期回报。

你看完今天这篇,是不是突然意识到自己之前错过了些什么?别再当赌场里的玩家啦,赶紧去建立你的期权「超市」吧,谁不想稳定赚钱过好日子?要记住,这个世界上根本没有所谓的「暴富机会」,有的只有像经营企业一样稳定盈利的聪明选择。

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